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2017年嘉信理财个人开户心得

网络文章转载:
话不多说,如果你希望:+解锁一张VISA储蓄卡,全球ATM提现免手续费,用卡心得陆续更新中
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2017/05/08 ~ 12

连接开整!下载各种表格,推荐用Adobe Reader填写,WPS不行。。。

一,必填:

  • 嘉信开户申请表(中文)
  • W-8BEN表(中文)
  • 护照详细页和签名页,旧版G字头护照的话就是首页和末页
  • 最近六个月内的任意一个月银行账单
  • 最近六个月内的任意一个月水、电或燃气费账单,要求名字与申请人一样,并且地址与申请地址一样

二,存钱到账户里。可以从支票、电汇或从其他券商转账三种渠道中任选其一:

  • 我选择从其他券商入金,所以填写了转移账户表格(仅英文)
  • 转出券商最近六个月内的任意一个月的账单

三,选填:

  • 購買海外投資股份授權書(中文)

2017/05/12

周五下午4点,DHL小哥上门取件

  • 小插曲:DHL官网预计快递费是160+,网上下单,填好收件地址和信用卡信息,快递小哥收件之后收到扣费短信200多块,随即收到电子发票,160+。。。写信给客服为什么多收费,答曰:加收20%了超重预扣,如果过秤之后未超重,会退还多收的预扣,退款需要21个工作日。。。

2017/05/15

DHL官网显示嘉信已收件

2017/05/19

收到Email说开户申请已收到,并提供了参考号。然后说缺少水、电费账单(我提供的是水费收据。。。然而杯具了),还要进行一个电话面试,得预约一下时间,他们那边的工作时间是PST(GMT-7)早晨9:30上班,下午4:00下班。

  • 可以接受的账单类型:水、电、燃气、固话(特别注明手机账单不行)、宽带账单和有线电视账单
  • 实在不行可以用驾照替代,但同样要求驾照上的地址和申请开户的地址一样
  • 换算到国内的话是凌晨1:30上班,早上8:00下班。。。注意是第二天

当场回邮件附上了宽带账单扫描件,然后约了凌晨电面,喝咖啡,整。

2017/05/20

凌晨电话准时响起,+14156678432小米显示加州,清晰的普通话,寒暄之后重要的话题有:

  • 核实一下身份信息,生日、母亲姓氏等
  • 收入来源
  • 工作履历
  • 接下来的时间轴,比如什么时候收到审批结果,什么时候收到账号,什么时候入金等
  • 再三确保所有信息务必属实,否则日后被审计捉住会很麻烦紧张。。。

2017/05/26

发邮件询问进展,询问是不是需要补充资料。

2017/05/27

收到回复说正在等资料翻译

2017/05/31

收到标题为<ACTION REQUIRED: Schwab Paperless Trade Confirmations Consent>(必要操作:嘉信无纸化交易确认书)的邮件,点击 【 I CONSENT 】会跳转到有绿色显示的页面表示操作已成功。

一小时后收到标题为<Your international account is opened>(您的国际账户已开设)的邮件,内容是说由于各种原因他们不能直接把登录网银的用户名发来,请打电话联系客服索取。留了一个800电话。。。然而打不通。。。然而自己搜到另一个电话+18006626068打通了。。。依旧是清晰的普通话,貌似有点台湾腔?

  • 再次核实一下身份信息,生日、母亲姓氏等
  • 让自己设定网银用户名,不短于6个字母数字的组合,需要有至少一个字母
  • 会口述一个暂时密码,过程比较费劲,第一次登录使用
  • 上网银,登录!
  • 用户名密码确认之后,需要设定新密码以及密保问题
  • 然后是确认是否是投资专业人士。。。否。。。
  • 登陆成功!0元余额,等他们从别家转钱进来咯

到此开户就告一段落~~探索一下网银,逛逛免佣金ETF市场,坐等全球免费提现ATM卡就好啦:)

2017/06/01更新

收到标题为<Confirmation of Electronic Transfer of Assets>(确认无纸化资产转移)的邮件,内容说收到转移申请,预计几天后另一家就会转出了,有问题联系我们云云

2017/06/08更新

完成了资产转移,所有银行,金融功能尽数开通!

作者:塔夫塔